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    天津银行被罚660万 同业与理财业务是“重灾区”

    每日经济新闻 2019-03-03 17:38:50

    每经记者 李玉雯    实习编辑 易启江    

    创意图 图片来源:摄图网

    开年以来,银行业的严监管态势依旧延续。

    日前,天津银保监局披露了2019年1号、2号行政处罚信息,天津银行因12项违法违规事实,对其处以罚款合计660万元,同时该行相关负责人被予以警告。

    结合主要违法违规事实以及行政处罚依据来看,天津银行此番违规的“重灾区”在于同业、理财等业务领域。

    具体来看,天津银行涉及同业领域的违法违规事实主要有8项:未按业务实?#39318;?#30830;计量风险、计提?#26102;?#19982;拨备;未严格落实同业业务专营改革要求;为未取得相关批准文件的项目提供授信;违规开展土地储备融资业务;授信资金违规向企业增资扩股;同业业务违规接受政府确认函;同业授信资金回流购买本行理财;与未在同业业务交易对手名单内的客户开展业务。

    其中,对于“未按业务实?#39318;?#30830;计量风险、计提?#26102;?#19982;拨备”,《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条明确规定,金融机构同业投?#35270;?#20005;格风险审查和资金投向合规性审查,按照“实质重于形式”原则,根据所投资基础资产的?#28798;剩?#20934;确计量风险并计提相应?#26102;?#19982;拨备。

    《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》则明?#32602;?#21830;业银行开展同业业务实行专营部门制,由法人总部建立或指定专营部门负责经营。商业银行同业业务专营部门对同业拆借、买入返售和卖出回购债券、同业存单等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,不得委托其他部门或分支机构办理。

    此外,“为未取得相关批准文件的项目提供授信;授信资金违规向企业增资扩股;同业授信资金回流购买本行理财”等行为?#21442;?#21453;了《商业银行授信工作尽职指引?#20998;?#30340;相关规定。

    而在理财业务的领域中,天津银行主要有4处触及监管红线,包括自营业务与代客业务未严格分离;面向一般个人客户销售的理财产品违规投资权益类资产;同业理财产品误导销售;同业理财产品投向未持续披露。

    另外,天津银保监局于同日披露的2019年2号罚单显示,天津银行施远因“对天津银行股份有限公司‘同业业务违规接受政府确认函’问题负有直接责任”,而被予以警告。

    资料显示,天津银行成立于1996年。2016年3月,天津银行在香港上市,成为天津市国有企业IPO募集资金最高和资产规模最大的上市公司。

    截至2017年末,天津银行注册?#26102;?#20026;60.7亿元人民币,在全国范围内设有1家营业部、6家?#34892;?#25903;行、7家一级分行及6?#21494;?#32423;分行,共计241家营业机构。此外,该行还出资设立了天银金融租赁股份有限公司、天津市蓟州村镇银行以及宁夏和新疆?#28798;?#21306;7家津汇村镇银行。

    责编 易启江

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